Staking là gì? Staking có thật sự giúp bạn kiếm được lợi nhuận thụ động từ thị trường tiền điện tử? Làm sao để tối ưu lợi nhuận từ staking hiệu quả nhất? Hãy cùng USNepalOnline.Com đi tìm câu trả lời ngay trong bài viết sau đây!
Staking là gì?
Staking là thuật ngữ dùng để chỉ hành động giữ và khoá một lượng coin nhất định trong một khoảng thời gian. Lượng coin này có thể được khóa trong ví hoặc các nút (node) của một dự án blockchain. Và người thực hiện stake sẽ nhận được phần thưởng từ hoạt động đó. Tùy theo lượng coin stake và thời gian stake, phần thưởng mà mỗi người dùng nhận được là không giống nhau.
Có thể hiểu nôm na, hoạt động staking cũng tương tự như việc bạn gửi tiền vào ngân hàng. Tiền gửi càng lớn, thời gian gửi càng lâu thì tiền lãi nhận được khi đến kỳ hạn sẽ càng cao.
Khi tham gia Staking, đồng nghĩa bạn đã có thêm một vai trò mới trong hệ sinh thái. Cụ thể, bạn được xem như một nhân tố hỗ trợ dự án giúp dự án sử dụng cơ chế PoS (Proof of Stake) để phát triển tính bảo mật, tính phi tập trung, tốc độ giao dịch, khả năng mở rộng,…
Phân loại staking
Staking được phân ra làm hai loại, bao gồm:
- Staking trong cơ chế đồng thuận PoS
Trong cơ chế đồng thuận PoS, để có thể tham gia xác thực giao dịch và tạo khối mới hay thực hiện các nhiệm vụ khác của nền tảng, người dùng bắt buộc phải stake một lượng coin nhất định của họ vào mạng lưới blockchain. Ngay khi hoàn tất nhiệm vụ, người dùng sẽ nhận được một phần thưởng (gồm phần thưởng khối và phí giao dịch) xứng đáng với công sức đã bỏ ra.
- Staking bằng cách uỷ thác để nhận Reward
Khác với cách thức staking trên, người dùng sẽ nhận được phần thưởng từ việc lock coin và uỷ thác cho các Node có sẵn, thay vì trực tiếp thực hiện bất kỳ một nhiệm vụ nào của nền tảng. Thời gian lock càng lâu thì reward nhận được sẽ càng lớn.
Lợi ích của staking coin
Staker và dự án là hai nhân tố chính được hưởng lợi từ hoạt động staking coin.
1. Đối với người tham gia staking – Staker
Lợi ích của việc staking đối các staker cụ thể như sau:
- Gia tăng lượng coin sở hữu một cách thụ động
Bạn sẽ kiếm thêm được một lượng coin đáng kể (tùy vào lượng coin stake) trong quá trình staking. Song, đây lại là một điểm bất lợi nếu bạn theo đuổi hình thức trade, mua bán liên tục. Bởi, lượng coin stake sẽ bị khóa trong một khoảng thời gian nhất định, và bạn sẽ không thể thực hiện bất kỳ giao dịch nào với chúng. Điều đó có nghĩa, ngay cả khi biết giá trị đồng coin đang giảm hoặc tăng, bạn cũng chỉ có thể ngậm ngùi nhìn các khoản lợi nhuận về tay người khác.
- Tiết kiệm chi phí so với cơ chế PoW
Cơ chế PoW (Proof of Work) yêu cầu bạn cần phải sở hữu nhiều máy tính cấu hình cao thì mới có thể đào được nhiều coin. Tuy nhiên, với PoS (Proof of Stake), bạn gần như chỉ cần một máy tính có cấu hình khá và thực hiện cài đặt một lần. Tiếp đó, bạn muốn kiếm được càng nhiều phần thưởng thì chỉ việc cố gắng tăng số lượng coin staking.
- Tính an toàn
Việc staking được thực hiện an toàn vì có bản backup.
2. Đối với các dự án
Staking mang lại nhiều lợi ích thiết thực cho các dự án:
- Tạo/tăng tính phi tập trung cho mạng lưới
Staking diễn ra, đồng nghĩa với việc quyền lực và sức mạnh của mạng lưới sẽ được chia cho những người tham gia (Nodes, Masternodes,…). Lượng người stake càng nhiều thì sức mạnh của mạng lưới càng được phân bổ rộng. Điều này giúp tạo/gia tăng tính phi tập trung của nền tảng.
- Tận dụng nguồn lực bên ngoài để vận hành mạng lưới
Thay vì chỉ có các nhà phát triển “gồng gánh” công tác vận hành thì các node sẽ cùng tham gia đề xuất, biểu quyết, xác thực, tạo khối… Điều này giúp giảm bớt gánh nặng cho đội ngũ dự án khi nền tảng lớn mạnh, lượng người dùng gia tăng.
- Giữ chân những người đã tham gia và thu hút những người dùng mới
Việc nhận được phần thưởng từ hoạt động staking phần nào giúp tạo động lực cho các staker duy trì hoạt động trên mạng lưới. Đồng thời, đây cũng là một cách rất hiệu quả để thu hút những nhà đầu tư ưa thích staking, mong muốn kiếm thêm nguồn thu nhập thụ động.
- Mạng lưới được đảm bảo an toàn tối ưu
Về cơ bản, các hacker phải nắm giữ được 51% sức mạnh của mạng lưới thì mới có thể thực hiện các vụ tấn công. Tuy nhiên, điều đó là tương đối bất khả thi. Bởi, sức mạnh nền tảng đã bị phân tán, chia ra cho rất nhiều nodes khác nhau thông qua hoạt động staking. Và việc thu gom ít nhất 51% sức mạnh là điều rất khó để thực hiện.
- Giá trị đồng coin của nền tảng có khả năng tăng trưởng
Lượng coin mang đi stake sẽ không thể được giao dịch trong thời gian staking diễn ra. Từ đó, lượng cung lưu thông trên thị trường mặc nhiên sẽ giảm. Và một khi cung giảm thì sẽ góp phần giúp thúc đẩy tính khan hiếm của đồng coin. Theo quy luật cung cầu, giá trị đồng coin lúc này chắc chắn sẽ tăng.
Rủi ro khi staking coin
Staking là hình thức đầu tư sinh lời thụ động hot nhất nhì trên thị trường tiền điện tử trong thời gian gần đây. Song, bên cạnh những khoản lợi nhuận hấp dẫn là những rủi ro tiềm tàng mà bạn nhất định phải cẩn trọng.
- Không thể mua/bán hay trading với lượng coin stake
Khi staking đã chính thức được khởi động thì lượng coin stake sẽ bị khoá lại trong một khoảng thời gian nhất định. Lúc này, bạn sẽ không thể thực hiện bất kỳ giao dịch nào với lượng coin đó.
Trong trường hợp giá trị đồng coin tăng mạnh trong lúc stake, và bạn sợ bỏ lỡ các khoản lợi nhuận hấp dẫn, bạn có thể un-stake. Tuy nhiên, quá trình un-stake sẽ phải mất một khoảng thời gian nhất định, và bạn chắc chắn sẽ không nhận được phần thưởng như kỳ vọng ban đầu. Chưa kể, giá trị đồng coin có thể giảm sau khi quá trình un-stake hoàn tất. Khi ấy, không những bạn không nhận được phần thưởng stake như mong đợi, mà ngay cả cơ hội sinh lời cũng đã đi qua.
- Staking không phải khi nào cũng có lời
Đây là rủi ro lớn nhất khi bạn triển khai staking. Cụ thể, trong lúc thời gian staking chưa kết thúc nhưng giá coin lại liên tục down, thì dù số lượng coin sở hữu tăng, bạn cũng có khả năng bị thua lỗ.
- Có khả năng không được phần thưởng
Thông thường, những người không thể trở thành Nodes hoặc Masternodes vì lượng coin sở hữu ít ỏi sẽ chọn uỷ thác, voting hay staking cho các Nodes có sẵn để kiếm reward. Tuy nhiên, nếu các Node được uỷ thác không thực hiện nhiệm vụ hoặc thực hiện thất bại thì chắc chắn những người tham gia uỷ thác cũng sẽ không kiếm được bất kỳ khoản lợi nhuận nào.
Các thông số cần chú ý khi staking coin
Trước khi quyết định staking vào một dự án, bạn nhất định phải lưu tâm đến các thông số dưới đây:
- Tỷ lệ lạm phát
Đối với staking trong cơ chế PoS thì phần thưởng mà các staker nhận được sẽ đến từ hai nguồn là phí giao dịch và phần thưởng khối mới được tạo. Khi mỗi khối mới được hình thành thì sẽ có thêm một lượng tiền điện tử mới được sinh ra và giao dịch trên thị trường. Và tỷ lệ lạm phát sẽ được tính dựa trên tỷ lệ coin mới sinh so với lượng coin đang lưu hành trên thị trường.
- Thời gian lock
Thông số này sẽ cho bạn biết chính xác khoảng thời gian bị khoá của lượng coin được mang đi stake. Bạn hoàn toàn có thể lựa chọn thời gian lock trong số các tùy chọn mà nền tảng đã thiết lập. Sau khoảng thời gian đó, bạn mới có thể nhận lại được lượng coin đã tham gia staking.
Với các Nodes hoặc Masternodes, họ thường xác định lock luôn số coin stake trong suốt thời gian làm Node. Và trong khoảng thời gian ấy, nguồn thu của họ từ hoạt động này chính là Reward.
- Thời gian unlock
Bất cứ lúc nào, bạn cũng có thể un-stake. Song, bạn không thể nhận lại lượng coin stake ngay lập tức sau khi nhấn nút un-stake. Thay vào đó, bạn phải chờ đợi nền tảng xử lý, và đây chính là thời gian unlock.
Các dự án tạo lập thời gian unlock nhằm mục đích đảm bảo hoạt động của mạng lưới. Đồng thời gia tăng thêm thời gian để có thể xử lý các yêu cầu khi lượng coin un-stake quá lớn.
- Lãi suất staking
Đây chắc chắn là thông số được nhiều staker quan tâm nhất. Bởi lẽ, lãi suất staking sẽ giúp các staker dự tính được lượng coin nhận được sau khi hoạt động staking kết thúc. Nếu tỷ lệ lãi suất càng lớn thì lượng coin nhận được sẽ càng khủng.
- Số lượng tối thiểu tham gia stake
Một người dùng muốn tham gia staking cần phải stake một lượng coin nhất định theo quy tắc của nền tảng. Con số này của mỗi dự án là không giống nhau.
- Độ tuổi coin
Đây là khoảng thời gian tính từ lúc coin được đem vào để bắt đầu stake cho đến khi coin bắt đầu sinh lời từ việc staking.
- Weight
Có thể hiểu đơn giản, Weight chính là thông số biểu thị cho sức nặng của đồng coin. Thông số này bao gồm độ tuổi coin và số lượng coin.
Weight cũng là một trong những chỉ số ảnh hưởng trực tiếp đến phần thưởng mà bạn nhận được từ việc staking. Cụ thể, giá trị Weight càng cao (lượng coin càng nhiều và thời gian coin tham gia stake càng lâu) thì khả năng giành được quyền xử lý giao dịch và tạo khối là càng lớn. Staker thực hiện được càng nhiều nhiệm vụ thì sẽ kiếm được càng nhiều phần thưởng.
Cách tối ưu lợi nhuận khi staking
Nếu biết cách áp dụng phương pháp phù hợp với số lượng coin đang sở hữu, bạn hoàn toàn có thể thu về được mức lợi nhuận cao nhất từ việc staking.
- Đối với người sở hữu số lượng coin nhỏ (không đủ làm Node hoặc Masternode): Tốt nhất, Staker nên lựa chọn tham gia voting hoặc staking vào các Staking Pool để nhận Reward từ những nhóm đó. Bởi, các Staking Pool có cung cấp tính linh hoạt (chỉ yêu cầu số dư tối thiểu và không có yêu cầu nào về thời gian rút tiền), phù hợp với những người đặt cọc số nhỏ, riêng lẻ. Với lượng coin hạn chế, Staker cần xác định hold lâu dài để có thể kiếm được lượng lợi nhuận tối ưu.
- Đối với người có “trong tay” lượng coin lớn: Các Staker cũng có thể cân nhắc phương án trên nếu muốn linh hoạt trong quá trình lock coin. Trong trường hợp muốn nhận được nhiều reward hơn và thỏa mãn được các yêu cầu về cài đặt cũng như kết nối phần cứng, thì Staker có thể cân nhắc ứng cử để trở thành các Node hoặc Masternode trực tiếp tham gia xử lý giao dịch và tạo khối. Nếu xử lý vào tạo được càng nhiều khối thì phần thưởng nhận được sẽ càng lớn.
Lưu ý khi tham gia staking
Nếu có ý định tham gia staking, bạn cần lưu ý đến các vấn đề sau:
- Kiểm tra và xác định blockchain dự tính sẽ staking vào có sử dụng cơ chế Proof of Stake.
- Lựa chọn ví online 24/7 (trừ khi bạn sử dụng staking lạnh) và có hỗ trợ staking.
- Tìm hiểu kỹ các quy tắc và yêu cầu stake coin của các nền tảng trước khi tham gia. Điển hình như: lượng tiền ảo tối thiểu để tham gia staking, thời gian tối thiểu, tỷ lệ lợi nhuận hàng năm, quy định pháp lý, phí,…
- Tuỳ chọn phương án kiếm lợi nhuận phù hợp nhất với lượng coin sở hữu.
Kết luận
Không phủ nhận, staking giúp các nhà đầu tư tiền điện tử có thêm cơ hội sinh lời hấp dẫn. Song, bạn không nên quá chủ quan với những rủi ro của loại hình đầu tư này. Nếu bạn là một người có ý định đi cùng dự án/thị trường lâu dài thì Staking sẽ là một sự lựa chọn đáng để cân nhắc.
Hy vọng qua bài viết trên, mọi người đã hiểu rõ Staking là gì cũng như các thông tin xoay quanh hoạt động này. Từ đó có thể đưa ra được những quyết định đầu tư đúng đắn và lý tính hơn. Chúc bạn thành công!
>>>>> Có thể bạn quan tâm: