DCA là một phương pháp đầu tư khá phổ biến, đơn giản và an toàn cao với các nhà đầu tư trong lĩnh vực tiền điện tử. Để nắm rõ hơn DCA là gì cũng như cách thức áp dụng DCA, hãy cùng USNepalOnline.Com tìm hiểu trong bài viết này nhé!
DCA là gì?
DCA là từ viết tắt của Dollar Cost Averaging – nghĩa là trung bình giá hoặc bình quân giá. Đây là một chiến lược đầu tư trong đó mục đích là giảm thiểu tác động của sự biến động giá khi đầu tư hoặc mua một khối lượng lớn tài sản.
Cụ thể, DCA là việc phân chia số tiền đầu tư thành các khoản khác nhau thay vì đầu tư tất cả vào một lần. Sau đó, số tiền đầu tư này sẽ được triển khai đầu tư vào các khoảng thời gian khác nhau cho đến hết toàn bộ số vốn đó. Trung bình tổng mức giá của các lần chia chính là mức giá chung nhất.
DCA là chiến lược đầu tư đơn giản nhưng rất phổ biến trong lĩnh vực tài chính và tiền điện tử.
Công thức tính trung bình giá DCA
Giá mua trung bình = (Giá mua lần 1 x số coin lần 1 + Giá mua lần 2 x số coin lần 2 + … + Giá mua lần n x số coin lần n)/Tổng số coin
Ví dụ:
Giả sử, bạn có $200.000 và muốn đầu tư vào một cổ phiếu X. Với phương pháp DCA, bạn lập kế hoạch đầu tư trong 8 tuần liên tiếp, mỗi tuần dành $25.000 để mua vào. Dưới đây là bảng so sánh kết quả mua giữa phương pháp all-in (một lần) và DCA:
Như chúng ta có thể thấy, với phương pháp một lần, tổng số cổ phiếu mua được là 2,353 và giá của cổ phiếu là $85. Trong khi đó với phương pháp DCA, tổng số cổ phiếu mua được là 2,437 trong khi mức giá trung bình thấp hơn đáng kể, chỉ $82.
Ưu điểm và nhược điểm của DCA coin
DCA được biết đến là phương pháp đầu tư an toàn và không yêu cầu nguồn vốn lớn. Tuy nhiên nó cũng không tránh khỏi những nhược điểm như được trình bày dưới đây.
1. Ưu điểm
- Giảm thiểu rủi ro đầu tư: Chiến lược trung bình giá giúp các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và bảo toàn vốn hiệu quả. Thay vì tập trung nguồn vốn vào một lần mua dự án, DCA sẽ phân chia vốn thành nhiều lần mua khác nhau, tận dụng được những thời điểm thị trường giảm giá để mua vào. Ngoài ra, nó còn đem đến tính thanh khoản cao và giúp nhà đầu tư dễ dàng quản lý danh mục đầu tư của mình.
- Hạn chế đầu tư theo cảm tính: Một tâm lý vững vàng là yêu cầu quan trọng quyết định việc đầu tư hay không. Việc sử dụng DCA trong đầu tư sẽ giúp hạn chế việc bị ảnh hưởng tâm lý do những biến động về giá.
- Tối ưu chi phí đầu tư: Việc mua rẻ, bán đắt luôn là mong muốn của các nhà đầu tư để gia tăng lợi nhuận. Việc dự đoán thị trường là điều không dễ dàng, DCA giúp bạn có đủ vốn để mua vào ở những thời điểm giá coin rẻ nhất.
- Rút ngắn thời gian hòa vốn: Khi trung bình giá càng thấp thì càng dễ hòa vốn. So với kiểu đầu tư all-in thì điểm hòa vốn của DCA được rút ngắn hơn.
2. Nhược điểm
- Lợi nhuận thấp hơn các phương pháp khác: DCA là phương pháp an toàn với các nhà đầu tư mới. Tuy nhiên an toàn thường không đi kèm với lợi nhuận cao. Sẽ không dễ để có được mức lợi nhuận khủng với DCA, tuy nhiên miễn là có lợi nhuận thì đây vẫn được coi là phương pháp đáng áp dụng.
- Chi phí và thời gian giao dịch: DCA là chiến lược đầu tư dài hạn, mua nhiều lần thay vì một lần. Do đó việc tốn nhiều chi phí và thời gian giao dịch là điều không tránh khỏi.
- Không tận dụng được tối đa những thời điểm vàng: DCA là phương pháp an toàn tuy nhiên việc phân chia vốn và thời điểm sẽ khiến bạn không tận dụng được tối đa những biến động giá về giá coin.
Cách áp dụng chiến lược bình quân giá (DCA)
Để hiểu rõ hơn về cách áp dụng chiến lược DCA, chúng ta sẽ cùng đi đến những vấn đề sau đây:
1. Khi nào nên áp dụng chiến lược DCA?
Bản chất của DCA hướng đến đầu tư dài hạn. Do đó, bạn cần lựa chọn được đồng coin tiềm năng và có niềm tin mạnh mẽ vào tương lai của nó, đồng thời trang bị kiến thức đầu tư nền tảng và tâm lý vững vàng.
Trong đó, yếu tố tiên quyết là chọn được một đồng coin để đầu tư trong suốt quá trình. Bạn nên chọn một đồng coin top đầu như Bitcoin hay Ethereum, hoặc một đồng coin thật sự triển vọng theo góc nhìn của bạn. Một đồng coin được đánh giá cao bởi các yếu tố: vốn hóa lớn, đội ngũ phát triển hùng mạnh và lộ trình phát triển cụ thể, rõ ràng.
Ngoài ra, bạn cũng cần lưu tâm đến biến động thị trường khi đầu tư DCA. Các trường hợp thị trường nên áp dụng DCA bao gồm:
- Thị trường đang trong xu hướng.
- Thị trường đang có dấu hiệu giảm điều chỉnh.
- Thị trường đang có các ngưỡng hỗ trợ mạnh ở gần bên dưới.
2. Các cách trung bình giá
Bạn có thể lựa chọn thực hiện trung bình giá theo các cách sau:
2.1. Chiến lược DCA định kỳ
Đây được hiểu là bạn đầu tư một số tiền nhất định vào một thời gian nhất định để mua coin theo kế hoạch đã đề ra, bất kể giá coin tại thời điểm đó như thế nào. Điều quan trọng ở đây là bạn phải có lòng tin về đồng coin mà bạn mua sẽ có sự tăng trưởng trong tương lai, do vậy bạn sẽ luôn mua được đồng coin với mức giá rẻ.
Với cách này thì bạn không phải quan tâm đến việc đồng coin tăng hay giảm giá. Tuy nhiên, nó thường chỉ phù hợp với những holder “can đảm”. Bạn cũng cần xây dựng một kế hoạch quản lý và phân bổ vốn hiệu quả. Nếu không chuẩn bị một dòng vốn đủ tốt, bạn có thể đứt gánh bất cứ lúc nào.
2.2. Chiến lược DCA tại những thời điểm phù hợp
So với chiếc lược định kỳ ở trên thì DCA tại những thời điểm phù hợp tỏ ra tối ưu hơn. Thay vì liên tục mua vào theo kế hoạch, chiến lược này sẽ chọn ra những thời điểm thích hợp để mua. Ví dụ bạn nắm bắt được những tin tức quan trọng chứng tỏ giá của coin sẽ tăng thì bạn chớp thời cơ này để mua vào trước khi giá của nó có khả năng tăng.
Như vậy, về tổng thể thì mức giá mua vào với cách thức thứ hai này sẽ tối ưu hơn rất nhiều so với cách thứ nhất. Tuy nhiên, hình thức này chỉ nên áp dụng những nhà đầu tư có kinh nghiệm với khả năng quan sát và phân tích thị trường để canh được những vùng giá thấp để mua vào.
2.3. Điều chỉnh số coin mua vào theo mức biến động thị trường
Để hạn chế rủi ro, nhà đầu tư nên căn cứ vào những biến động của thị trường tiền điện tử để điều chỉnh việc mua vào cho phù hợp. Thị trường sẽ có 3 xu hướng biến động là tăng, giảm hoặc đi ngang. Trong đó:
- Xu hướng tăng giá: Bạn nên giảm số coin mua vào. Ví dụ: Lần 1 mua 15 ETH với giá 70$. Lần 2 khi giá tăng lên 80$ thì bạn chỉ mua 10 ETH. Khi đó, trung bình giá ETH là: (15 x 70 + 10 x 80)/25 ≊ 74$
- Xu hướng giảm giá: Bạn nên tăng số coin mua vào. Ví dụ: Lần 1 mua 15 ETH với giá 70$. Lần 2 khi giá giảm xuống 50$ thì bạn mua lên 20 ETH. Khi đó, trung bình giá ETH là: (15 x 70 + 20 x 50)/35 ≊ 58.57$
- Xu hướng giá đi ngang: Bạn nên giữ nguyên số coin mua vào để tối ưu vốn.
3. Các bước triển khai DCA
- Bước 1: Xác định cụ thể số tiền thua lỗ cao nhất mà bạn có thể chấp nhận nếu kế hoạch không như mong đợi. Lưu ý phải đảm bảo tổng thua lỗ không vượt quá 5 – 10% tài khoản.
- Bước 2: Tính tổng số lệnh mua vào tương ứng với số vốn của bạn.
- Bước 3: Lập kế hoạch phân bổ nguồn vốn để mua coin. Bạn có thể chia vốn theo tỷ lệ 1:1:1, 2:3:5 hay 3:3:4…
- Bước 4: Lên kế hoạch cụ thể các điểm vào lệnh, điểm chốt lời và cắt lỗ.
- Bước 5: Lựa chọn thời điểm DCA phù hợp.
Lưu ý khi sử dụng DCA coin
Việc áp dụng DCA coin không quá phức tạp như các phương pháp đầu tư khác. Tuy nhiên bạn cũng cần nắm chắc những lưu ý sau để hạn chế thấp nhất rủi ro:
- Tâm lý vững vàng khi đầu tư:
Bạn cần xác định tâm lý từ đầu mình là một Holder khi áp dụng chiến lược này. Bởi bản chất của DCA là nắm giữ đồng coin trong dài hạn. Do đó nếu bạn thường xuyên mua vào và bán ra, bạn nên thử chiến lược khác.
Tuy nhiên, cũng nên có điểm giới hạn cho việc hold coin bởi mục đích của việc đầu tư là sinh lời. Bạn nên hãy đặt ra một mục tiêu trong đầu tư và hãy rút lời khi có thể đạt được mục tiêu đó.
- Tuân thủ một chiến dịch nhất định:
Không có chiến lược đầu tư nào đem đến hiệu quả ngay lập tức chỉ sau vài lần áp dụng. Do đó bạn nên tuân thủ và trung thành với chiến lược mà bạn đã chọn lựa. Bạn cũng cần ghi lại chi tiết những thời điểm trung bình giá của mình để kiểm soát tốt các giao dịch.
- Chuẩn bị và phân bổ nguồn vốn hợp lý:
Nên dành một khoản ngân sách phù hợp cho chiến dịch DCA. Hãy đầu tư khoản tiền nhàn rỗi thay vì khoản tiền thiết yếu để giúp bạn giữ vững tâm lý, tránh tình trạng “bán non” để thu hồi vốn cho việc khác. Nếu bạn có ý định đầu tư nhiều đồng coin khác nhau, thì cũng nên có kế hoạch quản lý và phân bổ vốn cho phù hợp.
- Không mua vào quá nhiều ở một mức giá:
Đây là nguyên tắc rất quan trọng bởi dù hiện tại mức giá có tốt như nào thì bạn sẽ không thể biết được thị trường sẽ thay đổi ra sao. Điều này sẽ không tận dụng được lợi thế của phương pháp bình quân giá.
- Không áp dụng DCA khi thị trường Downtrend dài hạn:
Đây là thời điểm rất khó để nắm được đâu là đỉnh, đâu là đáy, rất dễ bị thua lỗ. Do vậy, bạn không nên áp dụng DCA lúc này mà cần theo dõi đồ thị và tin tức thị trường đều đặn để chọn lựa thời điểm phù hợp.
Kết luận
DCA là một chiến lược đầu tư thông minh và an toàn cao cho các nhà đầu tư mới với số vốn vừa phải. Thay vì bỏ toàn bộ vốn cho một lần đầu tư, bạn có thể chia nhỏ thành nhiều đợt giao dịch khác nhau. Nhờ vậy, bạn không phải chờ đến khi có nguồn tiền thật lớn rồi mới có thể đầu tư. Để áp dụng DCA hiệu quả, bạn phải lựa chọn đồng coin triển vọng tốt, phân bổ nguồn vốn hợp lý và có kỷ luật vững vàng.
Hy vọng bài viết này đã giúp các nhà đầu tư nắm được DCA là gì và cách triển khai phương pháp DCA hiệu quả nhất.
>>>> Có thể bạn quan tâm: